10 大加密貨幣交易所排名推薦與比較 投資須知 5 大事項

投資加密貨幣，第一件事就是選擇加密貨幣交易所。市場選擇眾多，但並非每家交易所也百分百安全，稍有不慎便會因加密貨幣交易所倒閉破產而蒙受損失。新手擔心安全問題，應該如何選擇？CrytoPARD 綜合全球與香港加密貨幣交易所排名，再比較各大加密貨幣交易所手續費、操作難易度、安全等等，助你進入加密貨幣交易市場！

加密貨幣交易所種類

加密貨幣交易所在市場上主要有以下 3 大種類：

1. 中心化：中心化形式運作的加密貨幣交易所佔大部份，交易時交易所會為買賣雙方對盤，確保交易按預期進行。配合各國的反洗黑錢政策，中心化加密貨幣交易所一般會在提供服務前要求用戶進行實名驗證（KYC）。由於不涉及任何區塊鏈認證，用戶能直接使用法幣購入加密貨幣，但這些中心化加密貨幣交易所有機會受到黑客攻擊。
   
2. 去中心化：去中心化交易所為用戶提供進行點對池（Peer to Pool）交易，交易所不會為買賣雙方提供對盤服務，交易涉及的資金、交易資料也會儲存於區塊鏈上。由於交易透過智能合約自動進行，第三方甚至是交易所本身也無權竄改交易紀錄。同時，只要智能合約細節擇寫妥當，就能確保安全，加密貨幣不會被輕易竊取。
   
   值得新手注意，部份去中心化交易所並不提供法定貨幣兌換服務，用戶只能將加密貨幣換成另一種，遇到問題客戶服務團隊亦不能即時協助。
   
3. 混合型：新類型加密貨幣交易所，結合中心化與去中心各自性質，提供便利交易同時確保安全自由。混合型加密貨幣交易所有機會涉及第三方，但同時容許用戶保管資金。

資料來源：Gemini、Investopedia

加密貨幣交易所比較貼士

了解加密貨幣交易所種類後，想要進入加密貨幣交易市場，投資者要注意什麼？以下是選擇加密貨幣交易所是要注意的 5 大事項：

1. 安全性

使用加密貨幣交易所前先了解平台就保護用戶資金的安全協議，以免萬一遇上駭客攻擊、病毒感染或遺失密碼時，造成損失。部份加密貨幣交易所甚至額外加強安全措施，如幣安 Binance 提供用戶安全資產基金（SAFU），萬一受到駭客攻擊，損失金額可由儲備基金提撥，保障用戶資金安全。

2. 手續費與買賣佣金

加密貨幣交易所手續費方式不盡相同，某些統一交易費用，某些相對彈性收取。例如CoinUnited.io、Matrixport 與 Kikitrade，客戶在平台交易無需支付手續費，能夠減低投資成本。使用加密貨幣交易所前，多花點時間了解收費模式，以免事後發現需要支付高額交易費用。

3. 出入金難度

一般以法定貨幣（如港幣）購入加密貨幣稱為「入金」，反之賣出加密貨幣兌換法定貨幣則稱為「出金」，而出入金往往是加密貨幣交易中常遇見的問題。例如信用卡入金快捷方便，但出金困難，因為要經銀行的繁複程序，過程中亦會被抽取手續費。

部分加密貨幣交易所暫時只有 C2C 出金途徑，賣方有機會承受誤收黑錢或問題資金風險，銀行戶口隨時被凍結。Kikitrade、Tidebit 等加密貨幣交易所提供 USDT 結算貨幣，出入金較簡單，亦容易兌換成法定貨幣。

4. 可交易貨幣種類

加密貨幣交易所可供交易的加密貨幣由數十種至上百種不等，當中絕大多數加密貨幣交易所支援最熱門的比特幣及以太幣。若想購入小眾冷門或全新推出的貨幣，必須事前了解加密貨幣交易所否提供特定加密貨幣。

5. 介面體驗

新手選擇加密貨幣交易所，不能忽略介面操作的難易程度，這往往會影響交易時出錯機會。現時，不少加密貨幣交易所亦有提供免費試用，用戶可邊試用邊評估操作難易程度，從而選擇最適合自己的加密貨幣交易所。

資料來源：Gemini、Forbes

加密貨幣交易所排名

綜合創立年份、24 小時交易量、幣種數量等不同與香港加密貨幣交易所排名，以下是 2023 年全球加密貨幣交易所排名*：

排名	加密貨幣交易所	創立年份	24 小時交易量（美元）	幣種數量
1	Binance	2017	152.26 億	387
2	Coinbase Exchange	2012	12.63 億	242
3	Kraken	2011	9.02 億	222
4	KuCoin	2017	5.76 億	803
5	Bitstamp	2011	1.78 億	73
6	Bitfinex	2012	0.88 億	190
7	OKX	2017	12.12 億	360
8	Binance.US	2019	4.69 億	155
9	Bybit	2018	5.21 億	357
10	Gate.io	2013	8.22 億	1,627

1. Binance

介紹

目前全球加密貨幣交易量排名第一，用戶超過1千萬，總部現設於對加密貨幣較友好的馬爾他共和國。

申請手續

填寫姓名、出生日期、居住地址後，即可完成基本開戶。若要使用 Binance 所有產品及功能，政策要求用戶至少完成中級身份驗證，即須上傳證件及進行臉部識別。申請程序簡單，但審批需時 1 小時至 3 日不等。

優點

1. 加密貨幣交易量全球第一
2. 支援多種加密貨幣
3. 提供 ICO 
4. 設有用戶安全資產基金（SAFU）

缺點

1. 拒絕香港用戶進行合約操作交易高
2. 峰期有機會出現故障
3. 不設電話客服，僅提供線上客服

2. Coinbase Exchange

介紹

總部設在美國並公開上市，被指是現時最安全的加密貨幣交易所。Coinbase 是美國首家獲得投資市值達 10 億美元和帶來 10 億美元年收入的加密貨幣公司。總部現設於馬爾他共和國，用戶超過 1 千萬。

申請手續

填寫姓名、電郵地址、電話號碼後，將收到 SMS 核實電話號碼，便完成基本註冊。要開始投資，便需輸入信用卡資料，以及回答投資目標及資金來源等問題，之後要上傳護照或身份證等身份證明文件，最後收到電郵確認。一般大概半小時便能完成申請過程。

優點

1. 提供多種可交易資產
2. 信譽良好且被受監管
3. 在超過 100 個國家有售
4. 可使用移動應用程序

缺點

1. 沒有保證金交易
2. 沒有槓桿作用
3. 銀行電彙的法幣存款和提款費用高昂
4. 無法實際與 Coinbase 客戶服務代表電話交談

3. Kraken

介紹

Kraken成立於 2011 年，是歷史悠久的加密貨幣交易所之一。最初只供比特幣、萊特幣和歐元之間的交易，後來才增加其他貨幣和保證金交易，並定位為專業比特幣交易所。2014 年和 Coinbase 共同被 Bloomberg Terminal 選為加密貨幣資料提供夥伴。2020年9月，Kraken 也獲得懷俄明州銀行業委員會批准，成為美國第一家可以設立銀行的交易所。

申請手續

填寫用戶名、電郵地址、密碼及居住國家後，透過電郵確認驗證便能建立帳戶，一般只需 5 分鐘。若要入金，進行加密貨幣交易，便需提供護照等個人資料做 KYC 驗證，這中級認證在提供完資料後需要大約 3-5 個工作天。

優點

1. 受監管並由金融機構應可，服務符合最高標準的安全和反洗錢法規
2. 交易費用低，是歐洲最受歡迎的加密貨幣交易所之一

缺點

1. 相比其他加密貨幣交易所，加密貨幣選擇有限
2. 部份客戶出現帳戶驗證過程問題
3. 欠缺乏投資組合分析、自動交易和保證金利率等功能

4. KuCoin

介紹

KuCoin 由螞蟻金服前技術專家 Michael Gan 創辦，總部設立於新加坡，並且在中國、日本、菲律賓、泰國等地都有當地辦事處，全球註冊超過八百萬用戶。KuCoin 擁有相當完善的加密貨幣功能，包括加密貨幣交易、合約交易、放貸、NFT 交易與發行等，同時還有較少見的交易機器人、KCS 鼓勵金等，滿足投資者不同需求。

申請手續

填寫用戶名、電郵地址、密碼後，透過電郵確認驗證便能建立帳戶。KYC 實名認證相對嚴謹，用戶需要上傳身分證件正反兩面，以及一張當日的自拍。自拍照必須包含人像、手持文字清晰可見的身份證，並且寫上當天日期和簡短聲明的紙張。上傳完畢，審核需時大約 1-3 個工作天。

優點

1. 直接把 50% 交易手續費分給平台幣持有者，且不需鎖倉，屬加密貨幣交易所中少見
2. 網站支援 17 種語言，介面簡潔易用，適合新手使用
3. 提供超過 800 種可供交易幣種，讓投資者更易發掘具潛力的貨幣

缺點

1. 官網沒有線上客服
2. 出入金管道不完善
3. 可搶先投資較小型的加密貨幣幣種，投資者卻有機會承受更高風險

6. Bitfinex

介紹

Bitfinex 於2012年12月成立，由 iFinex Inc.管理，總部位於香港。除了費用低廉，這加密貨幣交易所特色包括：提供點對點網絡貸款（P2P）融資、OTC 市場、保證金交易及衍生品交易。

申請手續

用戶先要註冊 帳號，然後分別完成名稱和聯絡資訊、位置、身份證明，以及金融驗證。最後提交 KYC 實名認證聲明書。過往 Bitfinex 的 KYC 認證過程複雜繁瑣，但調整後，現在約 30 分鐘內就能完成 KYC 驗證。

優點

1. 提供免費模擬交易賬戶
2. 提供圖表工具、快速訪問買賣加密貨幣以及訂單簿視圖和訂單深度圖表
3. P2P（點對點）借貸平台容許投資者通過將代幣借給其他用戶來賺取收益。
4. 自動借貸機器人

缺點

1. 介面相對複雜，不適合新手使用
2. 過去疑似參與不明交易
3. 曾受駭客大型攻擊

7. OKX

介紹

前身 OKEx，2022 年更名為 OKX。這加密貨幣交易所以滑價低、提供模擬交易、手續費低、產品種類豐富等 4 大特色見稱。OKX 曾獲得數家企業及基金的資助，包括：美國著名投資人Tim Draper、中國策源創投、香港上市公司美圖旗下龍嶺、紅杉資本、真格基金等。目前總部由北京搬到東非塞席爾。

申請手續

用戶必須提供電郵地址和密碼來創立一個帳號。若要在 OKX 充值或購買代幣，還須綁定手機號碼、提供基本資料等等。完成驗證後，用戶可將資金存入 OKX 帳號並開始交易。一般開戶過程只需 2 分鐘。

優點

1. 投資產品選擇多
2. 交易費用大多低至 0.10％
3. 支援信用卡、銀行帳戶或加密錢包充值，相對容易買入加密貨幣
4. 帳戶和資金安全度高

缺點

1. 特定貨幣流動性較低
2. 經常變動網址

8. Binance.US

介紹

Binance.US 是幣安與 BAM Trading Services 共同開發的加密貨幣交易所，主要開放美國用戶註冊、入金使用，並獨立於幣安交易所。它與 Binance 本身最大分別就是可交易的加密貨幣、法定貨幣數量較少，且以美國市場為主。然而，單是美國公司規模，交易量已達全球頭十。

可是，幣安正面臨商品期貨交易委員會（CFTC）、美國證券交易委員會（SEC）、司法部及稅務局等相關機構調查，更一直有傳幣安將傳撤出美國。創辦人兼行政總裁趙長鵬在社交平台回應，公司下架所有美國發行代幣說法有誤。

申請手續

美國指定地區以外的用戶要在 Binance.US 開設賬戶，最直接是使用 VPN，透過應用程式隱藏實際 IP 地址，替換為來自另一國家的 IP 地址。其它申請手續程序與幣安分別不大。

優點

1. 交易費用低
2. 免費 BTC 交易對
3. 可用的教育資源

缺點

1. 相比全球加密貨幣交易所，可供交易的加密貨幣選擇極少
2. 介面相對複雜，不適合新手使用
3. 商業結構不透明，曾與監管機構及媒體共開爭執

9. Bybit

介紹

創辦人有豐富金融理財、外匯操作經驗。Bybit 現時平均日交易量接近百億美金，全球共超過 160 萬以上的用戶註冊。同時，因為操作介面順暢、合約深度足夠，讓 Bybit 成為目前市場上第二大的合約交易平台，市佔率超過 15%。目前總部由新加坡搬到杜拜。

Bybit 目前除了現貨，亦提供永續合約、反向合約及反向交割合約，相比其他加密貨幣交易所一般多數交易所更注重多元理財產品，以「合約」作為亮點吸引用戶。

申請手續

新用戶開啟帳戶，要先輸入電郵地址和密碼，亦可使用 Google 或手機號碼註冊，充值加密貨幣或直接進行購買，無需通過 KYC 實名認證即可馬上開始交易。

優點

1. 支援機應用程式版本
2. 提供極高槓桿交易、手續費低
3. 支持多種訂單類型，如部分成交訂單、限價訂單、條件單和市價單。
4. 加密貨幣衍生品交易中，Bybit 排名全球頭三

缺點

1. 無法進行監管
2. 禁止美國公民進行交易
3. 在香港討論度不高

10. Gate.io

介紹

平台起步以「比特兒」為名，後來才改成 Gate.io。一開始主要在中國市場發展，成立 10 年，已經成長為超過 130 個國家用戶提供交易服務的加密貨幣交易所。Gate.io 以加密貨幣數量極多、平台交易功能成熟、費用相對較低等見稱。

申請手續

填寫姓名、出生日期、居住地址後，即可完成基本開戶。認證程序中，Gate.io 分別進行 Google 驗證和 KYC 實名認證，以確保帳戶安全。審批需時大約 24 小時。

優點

1. 可交易超過 1,600 種貨幣
2. 提供 10 倍槓桿交易、定期投資計劃、IEO、永續合約
3. 提供資金借貸服務
4. 提供客服系統即時解決問題

缺點

1. 目前僅有馬爾他 VAF 牌照、香港 TCSP 牌照，卻乏美國或歐洲大國的監管執照
2. 團隊資料有欠透明
3. 沒有法定貨幣儲存功能

加密貨幣交易所倒閉

加密貨幣交易所詐騙或倒閉的情況在香港以至世界各地都有發生，以下分別是香港和全球性的加密貨幣交易所倒閉例子：

1. FTX：曾是全球第二大的加密貨幣交易所，短短一周便由行業龍頭變為破產公司，其姊妹加密貨幣對沖基金公司 Alameda Research 亦於同月申請破產。交易所蒸發掉 320 億美元，創辦人 Sam Bankman-Fried 身家清零之外，更牽涉全球 900 萬投資客戶利益，同時令華爾街主要機構對加密貨幣信心減弱。
2. AAX：於 2022 年 11 月中以「系統維護」為由暫停營運，超過 200 萬登記用戶，無法再透過帳戶查閱結餘、提取及轉移資產。警方接獲來自香港本地、內地、台灣、法國、意大利等地區的苦主報案，總損失金額達 9,800 萬港元。商業罪案調查科經調查後，拘捕兩男。幕後主腦現時仍在潛逃海外，涉款 2.3 億港元。

加密貨幣交易所倒閉有什麼啟示？

1. 分散投資：避免將過高比例資產放在任何一個加密貨幣交易所。
2. 注意交易所中心化管理：交易方便，交易成本較低；但缺乏監管，即使監管也有機會涉及人為因素。因此，透過加密貨幣交易所進行交易，應隨時留意交易所相關資訊和消息，並作為高風險投資看待。

資料來源：CoinDesk、HK01

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